Modell Rente 90

Modell „Lebensrente 90“

Attraktive Konditionen

  • 90% Ihrer heutigen Bestandscourtagen als Lebensrente
  • Absicherung Ihrer Hinterbliebenen für bis zu 30 Jahre im Falle Ihres Ablebens
  • Höherer Nettoverdienst in der Rente als vorher dank wegfallender Betriebskosten

Erfahrener Käufer

  • Umfangreiche Erfahrung in der Übernahme von Maklerbeständen
  • Erprobter digitaler Prozess zur effektiven und rechtssicheren Bestandsübertragung
  • Höchste Servicequalität für Ihre Kunden – sowohl online als auch offline



Modell „Lebensrente 90“

Die Lebensrente ist aufgrund des Wegfalls der Betriebskosten ertragreicher als eine Fortführung Ihres Bestands. Sehen Sie selbst am Beispiel unten, wie Ihre Einkommenssituation in einigen Jahren aussehen könnte, wenn Sie sich heute für die Lebensrente von Policen Direkt entscheiden.

Folgende Annahmen liegen der Beispielrechnung zugrunde:

  • Verheirateter, kirchensteuerpflichtiger, unabhängiger Versicherungsmakler (Einzelunternehmer).
  • 75.000 EUR Bestandsprovision heute
  • Vergleich des jährlichen Einkommens in 3 Szenarien:
    – Fortführung: Der Makler führt seinen Betrieb im Rentenalter fort
    – Lebensrente: Der Makler schließt die Rente 90 oder Rente 100 mit Policen Direkt ab
  • Vergleich der Einkommenssituation in 5 Jahren
  • Gesetzlicher Rentenanspruch des Ehepaars von 2.000 € / Monat

So könnte Ihre Rente in 5 Jahren aussehen*:

Position Szenario Fortführung Szenario Rente 90 Szenario Rente 100 Erläuterung
Bestandsprovision im Jahr 0

75.000 €

75.000 €

75.000 €

Lediglich Provisionen auf Sachversicherungen.
Bestandsabrieb p.a. in Jahr 1-5 (Durchschnitt)

5 %

2 %

2 %

Bestandsabrieb bleibt gering dank umfangreicher Betreuung durch Policen Direkt.
Courtagen die an den Makler gehen

100 %

90 %

100 %

Sowohl im Modell "Rente 90" als auch im Modell "Rente 100" erhält der Makler 90% seiner ursprünglichen Courtagen in Jahr 6.
Betriebskosten (Personal, Büro, IHK, Haftpflicht, Gebühren)

> 30.000 €

5.999 €

5.999 €

Die Gebühr für Technik und Kundenbetreuung beträgt 12%, ist aber bei 5.999 EUR p.a. gedeckelt.
Zu versteuernde Erträge in Jahr 6

31.100 €

56.300 €

63.200 €

Gesetzliche Rente pro Jahr

24.000 €
x 76 %

24.000 €
x 76%

24.000 €
x 76%

Gesetzlicher Rentenanspruch des Ehepaars von 2.000 € / Monat.
Zu versteuerndes Einkommen

49.400 €

74.600 €

81.500 €

Einkommensteuer

7.500 €

15.400 €

17.800 €

Auf Basis aktueller Splittingtabelle 2018 (inkl. Kirchensteuer).
Gewerbesteuer

100 €

2.100 €

2.300 €

Es besteht in beiden Szenarien ein Freibetrag auf Gewerbeerträge (24.500 EUR p.a.), sowie die Anrechenbarkeit auf die Einkommensteuer. Im Szenario Maklerrente wird die Rente als nachträglicher Gewerbeertrag besteuert.
Einkommen nach Steuern

41.800 €

57.100 €

61.400 €

* Achtung: Diese Berechnung hat lediglich exemplarischen Charakter. Die tatsächliche Höhe der Lebensrente und Besteuerung ist stark abhängig von individuellen Faktoren.

  • Im Lebensrentenmodell zahlen Sie eine Verwaltungsgebühr von 12% bzw. maximal 5.999 € an Policen Direkt – und sparen im Gegenzug vollständig Ihre Betriebskosten!
  • Dies kann im Modell „Lebensrente 90“ zu 35 % – 40 % und im Modell „Lebensrente 100“ zu 45 % – 50 % höheren Einnahmen führen.
  • Gleichzeitig entledigen Sie sich aller Betreuungspflichten und Haftungsrisiken.

 

So sehen uns Maklerkollegen…

Der Verkauf unseres Bestands lief wirklich ohne Komplikationen ab: effizient, fair und transparent im Umgang miteinander. In einer Übergangszeit konnten wir als ehemalige Geschäftsführer weiter mitarbeiten, was für viele unserer Kunden sehr wichtig war. Bei Policen Direkt ist unser Lebenswerk jetzt in guten Händen.

Michael & Rudi Bossner, AVW GmbH, Stuttgart

Die Kommunikation lief immer sauber und auf professionellem Niveau ab. Meine Kunden haben mir schon positives Feedback zur Betreuung gegeben. Ich würde jederzeit wieder mein Unternehmen an Policen Direkt übergeben.

Dirk Krämer, Benefit AG, Limburg


Das Policen-Direkt Partnerportal

Policen Direkt stellt Maklern ein digitales Partnerportal zur Verfügung mit umfangreichen Funktionalitäten zur Verfügung. Das Portal wird nach Vertragsabschluss zur Bestandsübertragung genutzt. Nach Abschluss der Übertragung werden alle administrativen Tätigkeiten über das Portal abgewickelt (z.B. Abrechnung, Änderung persönlicher Daten).

Haben Sie bereits einen Zugang zum Portal? Dann loggen Sie sich hier ein. Wenn Sie noch keinen Zugang haben, können Sie sich gerne hier registrieren. Bitte nutzen Sie dazu unseren Nachfolgecheck.

Sie möchten mehr über uns erfahren? Hier finden Sie alle Informationen über uns.

Überblick über die Funktionen des Portals:

Live-Statistiken zur Bestandsübertragung:

  • Anzahl der bereits an Policen Direkt übertragenen Kunden
  • Anzahl der noch zu übertragenen Kunden

 

Direkte Ansprache Ihrer Kunden:

  • Liste aller Kunden und Status der Bestandsübertragung
  • Ansprache der Kunden per E-Mail aus dem Portal heraus auf Basis von (anpassbaren) Vorlagen (Bild und Logo des Makler automatisch integriert)

 

Courtagen:

  • Hinterlegung und Einsicht in Courtagesätzen zur Berechnung der Lebensrente
  • Simulation der voraussichtlichen monatlichen Einnahmen

 

Administration:

  • Abrechnungsbereich, in dem persönliche Daten hinterlegt und angepasst werden können
  • Vertrag mit Policen Direkt wird online hinterlegt.