Modell "Lebensrente 100"
Weiterhin 100% Ihrer Courtagen max. für 5 Jahre, danach 90%
Höherer Nettoverdienst in der Rente als vorher dank wegfallender Betriebskosten
Umfangreiche Erfahrung in der Übernahme von Maklerbeständen
Erprobter digitaler Prozess zur effektiven und rechtssicheren Bestandsübertragung
Höchste Servicequalität für Ihre Kunden - sowohl online als auch offline
Modell "Lebensrente 100"
Im Lebensrentenmodell zahlen Sie eine Verwaltungsgebühr von 12% bzw. max. 5.999€ an Policen Direkt - und sparen im Gegenzug vollständig Ihre Betriebskosten!
Dies kann im Modell "Lebensrente 90" zu 35% - 40% und im Modell "Lebensrente 100" zu 45% - 50% höheren Einnahmen führen.
Gleichzeitig entledigen Sie sich aller Betreuungspflichten und Haftungsrisiken
Die Lebensrente ist aufgrund des Wegfalls der Betriebskosten ertragreicher als eine Fortführung Ihres Bestands. Sehen Sie selbst am Beispiel unten, wie Ihre Einkommenssituation in einigen Jahren aussehen könnte, wenn Sie sich heute für die Lebensrente von Policen Direkt entscheiden. Nähere Informationen zum Thema “fairen Preis für Ihren Versicherungsbestand” finden Sie unter unserer Info-Seite.
Folgende Annahmen liegen der Beispielrechnung zugrunde:
Verheirateter, kirchensteuerpflichtiger, unabhängiger Versicherungsmakler (Einzellunternehmer)
75.000 EUR Bestandsprovision heute
Vergleich des jährlichen Einkommens in 3 Szenarien
- Fortführung: Der Makler führt seinen Betrieb im Rentenalter fort
- Lebensrente: Der Makler schließt die Rente 100 oder 90 mit Policen Direkt ab
Vergleich der Einkommenssituation in 5 Jahren
Gesetzlicher Rentenanspruch des Ehepaars von 2.000 € / Monat
So könnte Ihre Rente in 5 Jahren aussehen:
Position | Szenario Fortführung | Szenario Rente 90 | Szenario Rente 100 | Erläuterung |
---|---|---|---|---|
Bestandsprovision im Jahr 0 | 75.000 € | 75.000€ | 75.000€ | Lediglich Bestandsprovisionen werden in der Lebensrente berücksichtigt. |
Bestandsabrieb p.a. in Jahr 1-5 (Durchschnitt) | 5 % | 2% | 2% | Bestandsabrieb bleibt gering dank umfangreicher Betreuung durch Policen Direkt |
Courtagen die an den Makler gehen | 100 % | 90% | 100% | Sowohl im Modell "Rente 90" als auch im Modell "Rente 100" erhält der Makler 90% seiner ursprünglichen Courtagen in Jahr 6. |
Betriebskosten (Personal, Büro, IHK, Haftpflicht, Gebühren) | 30.000 € | 5.999€ | 5.999€ | Die Gebühr für Technik und Kundenbetreuung beträgt 12%, ist aber bei 5.999 EUR p.a. gedeckelt. |
Zu versteuernde Erträge in Jahr 6 | 31.100 € | 56.300€ | 63.200€ | |
Gesetzliche Rente pro Jahr | 24.000€ x 76% | 24.000€ x 76% | 24.000€ x 76% | Gesetzlicher Rentenanspruch des Ehepaars von 2.000€ / Monat und Annahme eines individuellen Einkommensteuersatzes von 24%. |
Zu versteuerndes Einkommen | 49.400€ | 74.600€ | 81.500€ | |
Einkommenssteuer | 7.500€ | 15.400€ | 17.800€ | Auf Basis aktueller Splittingtabelle 2018 (inkl. Kirchensteuer) |
Gewerbesteuer | 100€ | 2.100€ | 2.300€ | Es besteht in beiden Szenarien ein Freibetrag auf Gewerbeertäge (24.500 EUR p.a.), sowie die Anrechenbarkeit auf die Einkommenssteuer. Im Szenario Maklerrente wird die Rente als nachträglicher Gewerbeertrag besteuert. |
Einkommen nach Steuern |
41.800€ |
57.100€ |
61.400€ |
So sehen uns Maklerkollegen...
Das Policen Direkt-Partnerportal
olicen Direkt stellt Maklern ein digitales Partnerportal zur Verfügung mit umfangreichen Funktionalitäten zur Verfügung. Das Portal wird nach Vertragsabschluss zur Bestandsübertragung genutzt. Nach Abschluss der Übertragung werden alle administrativen Tätigkeiten über das Portal abgewickelt (z.B. Abrechnung, Änderung persönlicher Daten).
Haben Sie bereits einen Zugang zum Portal? Dann loggen Sie sich hier ein. Wenn Sie noch keinen Zugang haben, können Sie sich gerne hier registrieren. Bitte nutzen Sie dazu unseren Nachfolgecheck.
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Überblick über die Funktion des Portals:
Live Statistiken zur Bestandsübertragung:
Anzahl der bereits an Policen Direkt übertragenen Kunden
Anzahl der noch zu übertragenen Kunden
Direkte Ansprache Ihrer Kunden:
Liste aller Kunden und Status der Bestandsübertragung
Ansprache der Kunden per E-Mail aus dem Portal heraus auf Basis von (anpassbaren) Vorlagen (Bild und Logo des Makler automatisch integriert)
Courtagen:
Hinterlegung und Einsicht in Courtagesätzen zur Berechnung der Lebensrente
Simulation der voraussichtlichen monatlichen Einnahmen
Administration:
Abrechnungsbereich, in dem persönliche Daten hinterlegt und angepasst werden können
Vertrag mit Policen Direkt wird online hinterlegt